DCA là gì? Phương pháp áp dụng DCA cho nhà đầu tư mới bắt đầu

DCA là gì?

DCA là viết tắt của Dollar – Cost Averaging hay còn gọi là chiến lược trung bình giá. Nhà đầu tư khi áp dụng chiến lược này sẽ chia nhỏ nguồn vốn của mình ra và đầu tư ở các thời điểm khác nhau thay vì chỉ đầu tư 1 lần duy nhất.

Cách thức hoạt động của nguyên tắc đầu tư này được hiểu đơn giản là: Nhà đầu tư sau khi theo dõi biến động thị trường trên thị trường, xem xét yếu tố giá cả của các loại hình tài sản,…sẽ chia số vốn thành các phần bằng nhau. Sau đó, đầu tư vào loại hình tài sản đã chọn theo từng giai đoạn.

Đây là một trong những chiến lược được nhiều nhà đầu tư yêu thích bởi nó giúp giảm thiểu sự rủi ro từ những sự biến động không lường trước của thị trường. Cùng với một số vốn đầu tư như nhau, khi sử dụng phương pháp DCA nhà đầu tư sẽ mua thêm cổ phiếu khi giá thấp và ít tài sản hơn khi giá tăng cao.

DCA tác động đến đầu tư như thế nào?

Bên cạnh câu hỏi DCA gì, mọi người còn rất quan tâm đến những tác động của chiến lược này trong đầu tư. Thực chất, chiến lược này được đánh giá là dễ thực hiện nhưng hiệu quả thì rất vượt trội. Nó giúp bạn giảm thiểu rủi ro trong những giai đoạn thăng trầm của làn sóng thị trường, đồng thời, nó cũng giúp bạn kiếm được nhiều lợi nhuận hơn khi thị trường đi lên.

Giả sử, bạn có 10.000.000 VND và muốn đầu tư vào cổ phiếu A đang có giá là 25.000 VND/cổ phiếu. Thông thường, bạn sẽ dùng toàn bộ số tiền để mua cổ phiếu A. Tuy nhiên, khi áp dụng phương pháp DCA, bạn sẽ chia số vốn bằng các phần 5 phần bằng nhau. Và bạn sẽ phân bổ 5 phần vốn ấy để mua cổ phiếu A theo chu kỳ tuần. Với biến động giá của cổ phiếu A, sau 5 tuần bạn sẽ có:

Với giá mua cổ phiếu trung bình = 24.400 VND.

Như vậy với số lượng vốn bỏ ra bằng nhau, nhà đầu tư khi áp dụng chiến lược DCA đã thu về 413 cổ phiếu lớn hơn khi đầu tư tất cả một lần, chỉ thu về 400 cổ phiếu. Với cách thức hoạt động này, dù thị trường có biến động tăng hay giảm thì tổng nguồn vốn của nhà đầu tư vẫn luôn được đảm bảo ở mức trung bình. Từ đó, rủi ro thua lỗ đã được giảm xuống đáng kể.

Ưu và nhược điểm của chiến lược trung bình giá DCA

Ưu điểm

Giảm thiểu rủi ro: Chia nhỏ thành các khoản đầu tư sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất và bảo toàn vốn. Thay vì đầu tư 1 lần, các nhà đầu tư luôn có khoản vốn dự phòng để mua thêm cổ phiếu khi giá rẻ hoặc khi vào sóng tăng. Từ đó, giảm thiểu rủi ro mua đỉnh bán đáy.

Chi phí đầu tư tối ưu: Dự đoán diễn biến thị trường trong tương lai không hề dễ dàng, ngay cả đối với các nhà đầu tư lâu năm. Với chiến lược DCA, bạn sẽ luôn đủ vốn để mua được những vị thế giá rẻ nhất có thể. Bên cạnh đó, bạn sẽ không cần dồn một số vốn lớn ngay từ đầu để mua cổ phiếu bởi chỉ cần đầu tư khoản vốn được chia nhỏ trong một khoản thời gian nhất định.

Hạn chế cảm tính cá nhân: Các biến động về giá của thị trường ít nhiều sẽ ảnh hưởng đến tâm lý của các nhà đầu tư. Từ đó, khiến họ khó khăn trong việc đưa ra quyết định. Việc đầu tư theo phương pháp DCA sẽ hạn chế tình trạng này.

Hạn chế

Không có lợi nhuận tối đa: Đây là điểm hạn chế lớn nhất của DCA bởi phương pháp này giúp bạn hạn chế thua lỗ nhiều nhất có thể thay vì đạt được một khoản lợi nhuận khủng khi đầu tư 1 lần với một mức giá cụ thể. Phương pháp này được đánh giá phù hợp nhất với các nhà đầu tư F0 vì việc hạn chế thua lỗ khi mới gia nhập thị trường là điều nên làm.

Tốn nhiều thời gian và chịu phí giao dịch nhiều lần: Nhà đầu tư phải mua cổ phiếu với số lượng nhỏ nhiều lần trong một khoản thời gian nhất định nên sẽ tốn phí giao dịch nhiều hơn so với mua một lần. Chiến lược này được đánh giá sẽ tối ưu nhất cho các nhà đầu tư dài hạn.

Công thức tính DCA trung bình giá (Chỗ này cần ví dụ minh họa rõ ràng)