Anh Trần Phúc Chinh đang “diễn vẽ” cách làm giàu nhanh chóng tại văn phòng của Bitkingdom- ảnh cắt từ video
Lãi khủng?
Thông qua người quen, chúng tôi vào vai một nhà đầu tư đang cần kinh doanh tiền ảo Bitcoin. Bởi điều kiện cần là phải có mã số của người giới thiệu (đã tham gia trước đó) thì mới lập được tài khoản. Việc này, cũng là giúp người tư vấn có thêm hoa hồng theo mô hình kinh doanh đa cấp. Người tư vấn đầu tiên chúng tôi gặp là một công nhân tên V, đang làm việc tại KCN Trảng Bàng. Người này mừng rỡ thuyết phục: “Lúc em đầu tư thì 1 Bitcoin có giá khoảng 16 triệu đồng, chỉ trong vòng 40 ngày em đã lấy lãi được 5 triệu đồng. Theo đó, tiền lợi nhuận sẽ là 1%/ngày, 30%/tháng, nếu để sau 3,5 năm là 1 triệu USD, đâu có ngân hàng nào chịu chi cỡ đó. Anh cứ đầu tư đi, càng để trong đó lâu thì lãi kép càng tăng gấp nhiều lần”.
Nơi mà anh V hướng dẫn chúng tôi đầu tư vào được gọi là Bitkingdom- Ngân hàng cộng đồng Bitcoin, với slogan sứ mệnh là “Trao quyền cho cộng đồng- kết thúc nghèo”. Được biết, tổ chức này mới hoạt động tại Việt Nam từ tháng 11.2015, với tên miền website: bitkingdomvietnam.com hoặc bitkingdom.org. Những thông tin về quyền lợi mà V vừa chia sẻ đều thể hiện đầy đủ trên hai trang web này. Khi chúng tôi nói: “Anh muốn tham gia liền, em chỉ cho anh cách để đăng ký với”. Anh V tỏ vẻ bối rối: “Em không rành về internet lắm đâu, em cũng chỉ nhờ người khác giúp thôi, kể cả lúc nộp tiền thật và khi nhận lãi em cũng đều thông qua trung gian”. Lần theo manh mối này, chúng tôi đã liên hệ được với người đã giúp anh V trước đó.
Người này có tên T, cũng là công nhân tại KCN Trảng Bàng. Khi biết tôi có nhu cầu tham gia vào Bitkingdom, và được sự giới thiệu của anh V, anh T rất nhiệt tình hứa hẹn một cuộc gặp mặt để tư vấn, mặc dù công việc của T tăng ca suốt. Lấy lý do là cả hai người đều không có nhiều thời gian để gặp mặt- T liền “xổ” một hơi dài qua điện thoại: “Hay là anh lấy mã số của em rồi tự đăng ký cũng được. Tụi em làm việc theo nhóm, em đã từng hướng dẫn thành công cho nhiều người ở khu trọ rồi.
Theo em biết, còn có hơn 100 người khác trong khu vực gần đây cũng tham gia vào Bitcoin. Tài khoản được mình quản lý qua điện thoại cá nhân chứ có ai đụng tới đâu, anh an tâm đi”. Chúng tôi làm ra vẻ nghi ngờ: “Nhưng thời gian gần đây báo đài có thông tin rầm rộ vụ ở Gia Lai kia mà”? T có vẻ khó chịu: “Em cũng chỉ thông qua trung gian mới biết chơi thôi, người ta có địa chỉ đàng hoàng, hay là anh cứ xuống địa chỉ số 40, Hoàng Việt, phường 4, quận Tân Bình, TP. HCM (lầu 5) tự tìm người tư vấn đi”.
Lần theo địa chỉ đó, vào khoảng 10 giờ ngày 24.9.2016, chúng tôi đã có mặt tại văn phòng của Bitkingdom. Gặp một người có tên là Trần Phúc Chinh, tự xưng là trợ lý kiêm luôn tư vấn khách hàng. Vừa nghe khách trình bày muốn tham gia vào hệ thống Bitkingdom nên cần người giới thiệu, người này chưa kịp hỏi rõ họ tên, quê quán, nghề nghiệp đã vội đi thẳng vào vấn đề: “Mới biết chơi nên tham gia gói 4 Bitcoin (hiện tại 1 Bitcoin có giá mua vào khoảng 14 triệu đồng), chỉ trong vòng 10 tháng anh sẽ thu lãi gấp 3 lần số tiền vốn bỏ ra”.
Thấy khách như chưa tin tưởng vào sự đầu tư siêu lợi nhuận này, anh Chinh liền rút ra một cây viết và tờ giấy “múa may” phân tích “tính hợp lý” đến chóng mặt. Cụ thể, nếu mời được một người tham gia vào sẽ hưởng thêm 10% hoa hồng trên tổng số tiền của người đó đầu tư. Hơn thế, còn cộng thêm phần hoa hồng theo hệ thống đa cấp của người sau mời gọi được. Nếu mời được K100 (100 người), thì mỗi tháng kiếm được gần 500 triệu đồng tiền hoa hồng từ hệ thống, việc này rất dễ dàng, đó là chưa tính tiền lãi từ Bitcoin gốc đã đầu tư.
Chúng tôi cho biết mình là công nhân, ngại số tiền đầu tư đầu vào khá lớn, ngỏ ý lần sau sẽ quay lại. Người tư vấn liền linh động: “Vậy thì từ 1 đến 4 Bitcoin tham gia mức nào cũng được, bởi giới hạn được tham gia là từ 0,5 đến 20 Bitcoin, anh cứ lưu số điện thoại và mã số của tôi, sau đó tự lên trang bitkingdom.org mà đăng ký”. Thế là đã có được số điện thoại và mã số giao dịch Bitcoin của anh Chinh.
Rủi ro quá lớn
Tổng hợp thông tin từ nhiều nguồn cho thấy, Bitcoin hiện chưa có một ngân hàng nào quản lý, nó hoạt động dựa trên giao thức mạng ngang hàng thuộc internet. Sự cung ứng Bitcoin là tự động, hạn chế, được phân chia theo lịch trình định sẵn dựa trên các thuật toán. Bitcoin được cấp tới các máy tính “đào” Bitcoin để trả công cho việc xác minh giao dịch và ghi chúng vào cuốn sổ cái được phân tán trong mạng ngang hàng được gọi là blockchain. Cuốn sổ cái này sử dụng Bitcoin là đơn vị kế toán. Cái lợi của Bitcoin là có thể giúp mọi người trong hệ thống giao dịch tài chính với nhau mà không cần tốn chi phí phát sinh qua trung gian như ngân hàng hay các dịch vụ chuyển tiền.
Tuy nhiên, Bitcoin lại mang tính rủi ro khá cao, giá trị được gán cho nó là giá trị ảo, số lượng tiền Bitcoin đưa ra có hạn, mà ham muốn đầu tư của con người cứ tăng lên nên giá trị ảo tăng theo đó, đã là ảo thì không có gì chắc chắn. Tất cả mọi hoạt động đều dựa trên hệ thống điện toán, thậm chí không có người đứng ra chịu trách nhiệm chính. Nếu gặp phải hacker cố tình đánh cắp dữ liệu, hay sự cố nào đó gây sập mạng máy tính như đã từng xảy ra ở Nhật và Mỹ, hoặc chủ sàn cố tình gom đủ số lượng tiền thật rồi cao chạy xa bay như vụ ở An Khê thì nhà đầu tư coi như “trắng tay”.
Sự thật là trong quá trình dùng tiền thật để đổi lấy tiền ảo Bitcoin, hoàn toàn không có bất cứ một loại giấy tờ nào chứng minh tính pháp lý, tại Bitkingdom cũng không ngoại lệ. Mặt khác, trên thực tế hầu hết người tham gia đều thông qua trung gian giới thiệu, thị trường béo bở mà loại hình kinh doanh đa cấp này hướng đến là những người ít hiểu biết về công nghệ. Có thể chứng minh điều này qua vụ việc nhiều nông dân bị lừa ở Gia Lai, hay những người công nhân đầu tắt mặt tối trong các KCN, KCX như anh V, anh T và còn nhiều công nhân khác nữa mà anh T đã thông tin. Chỗ dựa của những nhà đầu tư ít am hiểu về công nghệ chỉ là chiếc điện thoại di động cá nhân cầm trên tay, hằng ngày mở màn ảnh nhỏ lên xem lãi suất tiền ảo tăng đến “bắt ham” là cơ sở để tin tưởng.
Anh V đang… ra sức tư vấn, thuyết phục khách hàng- ảnh cắt từ video
Có thể nói, bản chất của hệ thống này là lấy tiền của người vào sau trả cho người vào trước. Người vào sau muốn lấy lại được tiền phải lôi kéo người kế tiếp. Trớ trêu thay, trên thực tế chưa có ai lấy lại được 100% tiền vốn cả. Vòng xoáy tiền ảo đã cuốn nhiều người vào cảnh tiền mất, nợ mang, mất hoà khí trong nhiều mối quan hệ, kể cả người thân trong gia đình. Nếu chịu khó tham khảo website của Bitkingdom, chúng ta sẽ thấy thông tin rất nghèo nàn, mập mờ, thiếu tính chính xác và minh bạch, nhất là thông tin về người chịu trách nhiệm.
Hơn thế nữa, loại tiền này có tính ẩn danh rất cao nên dễ dàng trở thành công cụ cho tội phạm rửa tiền, buôn bán ma tuý, trốn thuế, giao dịch phi pháp… Từ cuối tháng 2.2014, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã khuyến cáo: “Theo các quy định của pháp luật hiện hành về tiền tệ và ngân hàng, Bitcoin (và các loại tiền ảo tương tự khác) không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, việc sử dụng Bitcoin làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng”.
Minh Quốc
